Tramite de Programa de Apoyos para Fortalecer e Impulsar la Inclusión
Banco del Ahorro Nacional y Servicios Financieros, S.N.C.
¿Eres parte del Sector de Ahorro y Crédito Popular, atiendes a población en zonas rurales y quieres impulsar su inclusión financiera? Este programa ofrece apoyos que: fortalecen las redes de distribución de productos y servicios financieros del sector atendido por BANSEFI; promueven la adquisición de conocimientos para mejorar la profesionalización y adopción de mejores prácticas operativas y financieras; y contribuyen en el diseño de estrategias y líneas de acción para el desarrollo de proyectos de Educación Financiera entre la población, entre otros.
Documentos necesarios
| Documento requerido | Presentación |
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Contar con un identificador de Registro de Sociedad | Original |
| Original y Copia | |
Acuerdo del Comité de Crédito de BANSEFI, en el que se autorizó la línea de crédito a favor de la Sociedad (escaneada en PDF) | Original y Copia |
Opinión del Comité de Crédito (escaneada en PDF) | Original y Copia |
Opinión positiva del cumplimiento de obligaciones fiscales vigente expedida por el Servicio de Administración Tributaria, (SAT) (escaneada en PDF) | Original y Copia |
En el caso de las SOFOMES, Escrito bajo protesta de decir verdad, que la sociedad solicitante se compromete a aplicar los criterios prudenciales y contables básicos previstos en el Anexo 7 de los Lineamientos de Operación (escaneada en PDF) | Original y Copia |
Nota: Dirigido a SOCAPS, SOFINCOS y SOFIPOS, preferentemente; así como SOFOMES, en su calidad de intermediarios financieros acreditados de BANSEFI que otorgan créditos a personas físicas o morales que atienden población rural.
Para la constitución de garantías líquidas de las líneas de crédito de Segundo Piso que otorgue BANSEFI para atender preponderantemente a la población rural.
| Documento requerido | Presentación |
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Contar con un identificador de Registro de Sociedad | Original |
| Original y Copia | |
Listado de la dispersión del último bimestre concluido de los apoyos de Programas Gubernamentales por la Sociedad Beneficiaria (escaneada en PDF) | Original y Copia |
Contrato entre BANSEFI y la SACP en el que se establezca la operación del servicio de dispersión de recursos provenientes de Programas Gubernamentales (escaneada en PDF) | Original y Copia |
Constancia expedida por la Secretaría del Comité del Fideicomiso de L@Red de la Gente (escaneada en PDF) | Original y Copia |
Opinión positiva del cumplimiento de obligaciones fiscales vigente expedida por el Servicio de Administración Tributaria, (SAT) (escaneada en PDF) | Original y Copia |
Nota: Dirigido a las Sociedades de Ahorro y Crédito Popular (SACPs) que lleven a cabo la dispersión de apoyos provenientes de Programas Gubernamentales a través de BANSEFI.
Para cubrir parte de los costos operativos en que incurra las SACPs por el servicio de dispersión de apoyos de programas gubernamentales.
| Documento requerido | Presentación |
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Contar con un identificador de Registro de Sociedad | Original |
| Original y Copia | |
Oficio de autorización de la Sociedad solicitante para operar en términos de la LACP o la LRASCAP emitido por la CNBV durante el ejercicio fiscal vigente o con fecha a partir del 1 de julio de 2016 (escaneada en PDF) | Original y Copia |
Acuerdo de Asamblea en el que la sociedad acepta solicitar el apoyo respectivo (escaneada en PDF) | Original y Copia |
Balance general y estado de resultados de la sociedad del mes inmediato anterior al de presentación de la solicitud del apoyo (escaneada en PDF) | Original y Copia |
Opinión positiva del cumplimiento de obligaciones fiscales vigente expedida por el Servicio de Administración Tributaria, (SAT) (escaneada en PDF) | Original y Copia |
Con referencia a los indicadores financieros, en particular la Sociedad solicitante deberá tener un índice de cobertura (saldo a fin de mes de las estimaciones preventivas para riesgos crediticios/saldo a fin de mes de la cartera vencida) requerido conforme la regulación aplicable | Original |
Nota: Dirigidos a Sociedades de Ahorro y Crédito Popular (SACPs) autorizadas por la CNBV para operar en términos de la Ley de Ahorro y Crédito Popular(LACP) o la Ley para regular las actividades de las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo (LRASCAP) que hayan recibido su oficio de autorización con fecha a partir del 1º de julio de 2016 que requieran apoyo para el fortalecimiento de su patrimonio y que al menos cuatro de sus indicadores del Formato de indicadores e información financiera de la SOCIEDAD (F-05) se ubiquen en rango amarillo y/o verde.
El domicilio social de la SACP deberá ubicarse en una localidad de menos de 15,000 habitantes.
Para la constitución del fondo social de reservas a que hace referencia el Artículo 55 bis de la Ley General de Sociedades Cooperativas, o reservas de capital en los términos de la LACP.
Nota: Dirigido a la Confederación, Federaciones y Asociaciones de Sociedades Financieras Populares (SOFIPOS) y de Entidades Financieras No Bancarias (EFNBS) cuyos miembros atienden población rural.
Para la organización de eventos para la transferencia de conocimientos.
Nota: Dirigido a Sociedades de Ahorro y Crédito Popular (SACPs) autorizadas por la CNBV y SACPs Integrantes de L@Red de la gente, que atienden población rural y que al menos cuatro de sus indicadores del Formato de indicadores e información financiera de la SOCIEDAD (F-05) Anexo 5 se ubiquen en rango amarillo y/o verde.
Para la asistencia a foros, seminarios, cursos, talleres y visitas de observación en territorio nacional.
| Documento requerido | Presentación |
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Contar con un identificador de Registro de Sociedad | Original |
| Original y Copia | |
Escrito bajo protesta de decir verdad donde se manifiesta que la sociedad solicitante no cuenta con un área de Educación Financiera firmado por el/la representante legal (escaneada en PDF) | Original y Copia |
Información del Área de Educación Financiera (original y copia escaneada en PDF) | Original y Copia |
Propuesta de plan de trabajo (original y copia escaneada en PDF) | Original y Copia |
Opinión positiva del cumplimiento de obligaciones fiscales vigente expedida por el Servicio de Administración Tributaria, (SAT) (escaneada en PDF) | Original y Copia |
Nota: Dirigido a las Sociedades de Ahorro y Crédito Popular (SACPS) autorizadas por la CNBV que atienden población rural y que al menos cuatro de sus indicadores del Formato de indicadores e información financiera de la SOCIEDAD (F-05) se ubiquen en rango amarillo y/o verde.
Para la creación de un área específica en materia de Educación Financiera al interior de la sociedad.
| Documento requerido | Presentación |
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Contar con un identificador de Registro de Sociedad | Original |
| Original y Copia | |
Presentar una “Propuesta técnica” del proyecto de diseño u optimización, y/o implementación del producto financiero (original y copia escaneada en PDF) | Original y Copia |
Presentar un comprobante de inscripción del prestador de servicio/consultor/ en algún padrón de otro programa público de apoyo al Sector dentro de los tres órdenes de gobierno que dé constancia de las credenciales para brindar los trabajos de consultoría para el desarrollo de productos financieros (escaneada en PDF) | Original y Copia |
En caso de que la sociedad solicitante sólo requiera apoyo para la etapa de implementación del producto; ésta deberá presentar los entregables requeridos para la etapa de desarrollo (plan de trabajo, así como los estudios de viabilidad financiera y factibilidad técnica y de diseño) (original y copia escaneada en PDF) | Original y Copia |
Opinión positiva del cumplimiento de obligaciones fiscales vigente expedida por el Servicio de Administración Tributaria, (SAT) (escaneada en PDF) | Original y Copia |
Nota: Dirigido a las Sociedades de Ahorro y Crédito Popular (SACPS) autorizadas por la CNBV que atienden población rural y que al menos cuatro de sus indicadores del Formato de indicadores e información financiera de la SOCIEDAD (F-05) se ubiquen en rango amarillo y/o verde.
El apoyo consta de dos etapas: Desarrollo de un producto financiero e Implementación.
| Documento requerido | Presentación |
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Contar con un identificador de Registro de Sociedad | Original |
| Original y Copia | |
Oficio de autorización de la Sociedad solicitante de inicio de operaciones con comisionistas/administrador de comisionistas emitido por la CNBV durante el ejercicio fiscal vigente o con fecha a partir del 1 de julio de 2016 (escaneada en PDF) | Original y Copia |
Opinión positiva del cumplimiento de obligaciones fiscales vigente expedida por el Servicio de Administración Tributaria, (SAT) (escaneada en PDF) | Original y Copia |
Listado con desglose de la ubicación de cada comisionista/corresponsal por estado municipio y localidad con las respectivas claves INEGI (escaneada en PDF) | Original y Copia |
Nota: Dirigido a Sociedades de Ahorro y Crédito Popular (SACPs) autorizadas por la CNBV que atienden población rural, que hayan recibido oficio de autorización de inicio de operaciones con Administrador de comisionistas y/o comisionistas a partir del 1 de julio de 2016, que requieran apoyo para la consolidación de ese canal y que al menos cuatro de sus indicadores del Formato de indicadores e información financiera de la SOCIEDAD (F-05) se ubiquen en rango amarillo y/o verde.
Para fomentar el uso de ecosistemas financieros a través de corresponsales (administradores de comisionistas/comisionistas) con el objetivo de incrementar las transacciones que se realizan a través de ese canal en población rural.
Costos
| Concepto | Monto |
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Trámite de Registro de Sociedad | Gratuito |
Trámite de Solicitud de Apoyos | Gratuito |
Opciones para realizar tu trámite
Vía correo electrónico: Para gestionar el alta de “Registro de Sociedad”, y enviar copia de documentos escaneados en formato PDF y en formato editable en Excel, la sociedad solicitante deberá hacer llegar a BANSEFI a través del correo electrónico rsociedad@bansefi.gob.mx.
Vía correo electrónico: Para gestionar el trámite de “Solicitud de Apoyos”, y enviar copia de documentos escaneados en formato PDF y en formato editable en Excel, la sociedad solicitante deberá hacer llegar a BANSEFI a través de los siguientes correos electrónicos:
- Apoyo para la constitución de Garantías Líquidas: lagomez@bansefi.gob.mx 5481-3300 Ext. 3306
- Apoyo para la Dispersión de Apoyos de Programas Gubernamentales: miperalta@bansefi.gob.mx 5481-3300 Ext. 3531
- Apoyo para el fortalecimiento del patrimonio de las SACPS: ehernandezm@bansefi.gob.mx 5481-3300 Ext. 4568
- Apoyo para la organización de eventos para la transferencia de conocimientos: ehernandezm@bansefi.gob.mx kxtorres@bansefi.gob.mx 5481-3300 Ext. 4568 y 4322
- Apoyo para la adquisición de conocimientos: ehernandezm@bansefi.gob.mx kxtorres@bansefi.gob.mx 5481-3300 Ext. 4568 y 4322
- Apoyo para Educación Financiera: adleyva@bansefi.gob.mx 5481-3300 Ext. 4123
- Apoyo para el Desarrollo e Implementación de productos Financieros: acardenas@bansefi.gob.mx 5481-3300 Ext. 4702
- Apoyo para el fomento de comisionistas: ehernandezm@bansefi.gob.mx 5481-3300 Ext. 4568
Presencial: Los formatos originales se deberán enviar en atención a la Dirección de Desarrollo e Inclusión del Sector enviar al BANSEFI, ubicado en Avenida Río Magdalena 115,Tizapán San Ángel, Álvaro Obregón, Código Postal 01090, Ciudad de México, con un horario de recepción de los documentos originales de lunes a viernes de 09:30 a 15:00 horas.
